金融庁、韓国NO.1の國民銀行在日支店に対し行政処分!
金融庁は、本日、國民銀行在日支店に対し、下記のとおり行政処分を行いました。
I.命令の内容
銀行法第47条第2項及び第4項並びに第26条第1項に基づく命令
- 2.適切かつ健全な業務運営を確保するため、以下の観点から、現行の在日支店の信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営管理・内部管理態勢を見直し、再整備すること。
- 3.上記2.並びに、検査結果通知及び在日支店からの報告に記載された事項にかかる業務の改善計画を平成26年9月29日までに提出し、直ちに実行すること。また、当該改善計画について、内部監査部門に加え、外部の中立的な第三者の専門家を活用するなどにより改善計画の適切性の検証・確保を図るとともに、その後の改善・定着状況についても検証すること。
- 4.上記3.の改善計画の実施完了までの間、平成26年10月末を第一回目とし、以後、3ヶ月毎に計画等の進捗・実施及び改善状況をとりまとめ、翌月15日までに報告すること。
II.処分の理由
当庁の立入検査(平成25年10月15日及び26年4月25日通知)、並びに、銀行法第24条第1項及び第48条の規定に基づく在日支店からの報告等によると、以下のとおり、在日支店の信用リスク管理態勢、法令等遵守態勢及び経営管理態勢などに、支店業務の運営・管理にかかる基本的な問題等が認められたこと。
- 1.一部の歴代東京支店長及び役職員は、支店長専決権限の範囲内に抑えるために同一企業グループの複数の法人に分散した融資や担保査定の根拠資料を偽造し査定価格を水増しして実行した融資などの多数の不適切な融資を自ら組成・実行していたこと。
- 2.一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる先より、リベートであるおそれのある資金を受領していたこと。
- 3.東京支店の窓口業務責任者であった元次長が、顧客から多額の定期預金を受入れた際、高い金利を適用したことの謝礼として、資金を受領したこと。
- 4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底であること、等の不十分な対応をとっていたこと。
- 5.上記のような問題が発生した背景として、以下のように経営管理態勢や内部管理態勢に基本的な問題が認められること。
- (1)一部の歴代東京支店長が、法令等遵守意識を欠いており、実効性のある融資審査態勢や法令等遵守態勢を構築せずに業績偏重かつ独断専行の支店経営を行っていたこと。
- (2)コンプライアンスオフィサーが本邦法令等に精通しておらず、また、融資審査を行うRM協議会が歴代東京支店長等による不適切な融資等の取組みに対して適切な審査機能を発揮していない等、ミドル部門がけん制機能を発揮していなかったこと。
- (3)当行本店の管理部署が、業績に偏重した管理・評価を行い東京支店の不適切な実態を把握しておらず、東京支店長を派遣するに当たり適切な人材の選任をしていない等、実効性ある管理を行っていなかったこと。
- 6.本店による内部監査については、今般判明した上記一連の問題点について、的確な実態把握に基づく指摘・けん制ができておらず、内部監査の実効性が確保されていないこと。
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ソウル特別市に本店を置く。
韓国内での総資産額は1位(2005年末現在)。
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>一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる先より
>リベートであるおそれのある資金を受領していたこと
背任・横領にはならんの?
>リベートであるおそれのある資金を受領していたこと
背任・横領にはならんの?
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ヤクザやテロリストの口座を凍結する話が具体化してきてるから
これからいろいろ面白いかもな。
これからいろいろ面白いかもな。
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何故、競争力が著しく劣る韓国の銀行が
日本国内に支店を構えるのか?と不思議に思っていたが
パチンコ、ヤクザ、闇送金を
パチンコ、ヤクザ、闇送金を
堂々とマネロンしてたんだな。
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普通に考えれば犯罪組織だよな
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韓国も北朝鮮も国家そのものが犯罪組織だから。
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やっぱ、安倍チャンの力かなあ。
前は、サラ金、パチンコ規制、
前は、サラ金、パチンコ規制、
今回は、在日の実名なんたら、
そして金融か。
地味にチョン潰しを、延々とやってくれる。長くやってもらわないとな。
地味にチョン潰しを、延々とやってくれる。長くやってもらわないとな。
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まず「歴代東京支店長及び役職員」というのを
国会で証人喚問しないとな。
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日本における史上最大規模のマネーロンダリング公表。
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